根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2024年4月1日至5月30日，省委第十巡視組對江蘇信保集團黨委開展了巡視。2024年9月22日，省委第十巡視組向江蘇信保集團黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關要求，現(xiàn)將截至2025年3月19日的巡視整改進展情況予以公布。
一、巡視整改組織領導情況
集團黨委高度重視省委巡視整改工作，堅持把學習貫徹落實習近平總書記關于巡視工作的重要指示精神貫穿巡視整改全過程，將省委巡視反饋2大板塊4個方面共13類問題細化為52項具體問題（其中1個不予公開，下同）、169條整改措施，逐條逐項真改實改，并已取得明顯成效。
1.強化政治統(tǒng)領，增強巡視整改政治自覺。集團黨委堅持從政治上看、從政治上抓、從政治上改，切實把巡視整改作為集團重大政治任務抓好抓實，自覺把做好巡視整改作為堅定擁護“兩個確立”、堅決做到“兩個維護”的重要舉措，確保省委巡視反饋意見全面整改、落地見效。2024年9月23日，集團黨委召開專題會議，研究部署巡視整改工作。深入學習習近平總書記關于巡視整改工作的重要指示精神和新修訂的《中國共產黨巡視工作條例》，省委書記專題會議、省委常委會會議、十四屆省委第五輪巡視集中反饋會議精神。會議統(tǒng)一思想認識，對巡視反饋問題主動認領、誠懇接受、認真研判，堅持問題導向，深化標本兼治，堅決把整改措施落實到位，堅決把巡視成果運用到位。
2.強化組織領導，健全夯實工作機制。按照省委巡視整改工作要求，經集團黨委會研究決定，成立由集團黨委書記擔任組長、其他班子成員為副組長、組員的巡視整改工作領導小組，成立由集團專職黨委副書記擔任主任、黨委委員擔任副主任的巡視整改工作專班，集團黨委辦公室、黨群工作部、紀律檢查室、審計部為工作專班成員部門，紀律檢查室負責巡視整改日常工作。同時，建立健全巡視整改工作機制、巡視整改工作專班工作機制，進一步明確巡視整改工作步驟程序、專題研究、保密規(guī)定等要求，確保逐條逐項壓實巡視整改責任。
3.強化問題導向，確保巡視整改扎實有力。對照巡視反饋問題清單，逐項分解為52個具體問題，明確牽頭整改單位18家、參與單位20家，共同研究制定整改任務169條，確保整改責任壓緊壓實，各項整改措施全面落實到位，全力做好巡視整改“后半篇文章”。在巡視整改過程中，集團黨委堅決扛起主體責任，逐條逐項真改實改，先從具體人具體事改起，注重由點及面、舉一反三、查找解決面上問題，并建立形成長效機制，確保在6個月集中整改期內取得明顯成效，反饋后1年內取得階段性成果，對確需較長時間整改到位的問題，分年度明確整改任務和整改時限，確保巡視反饋問題全部整改落實到位。集團黨委專題學習有關巡視整改不力突出問題的通報文件，將文件精神層層傳導落實到各責任整改單位，巡視整改工作專班對照通報中指出的問題開展自查自評工作，嚴格審核每一個整改問題、每一項整改成效，確保巡視反饋問題改徹底、改到位，無遺漏、無反彈。
4.強化“第一責任人”責任，有效形成整改合力。巡視整改期間，集團黨委書記到任后第一時間梳理摸排巡視整改工作情況，全面認領巡察反饋問題，從嚴從實抓好巡視整改；涉及領導班子分工調整時，集團黨委書記及時提醒班子成員強化責任意識，接續(xù)抓好整改工作，分工調整的班子成員嚴格按照省委關于建立巡視整改交接機制的有關要求，制定問題整改工作交接清單，系統(tǒng)全面、具體詳實、應交盡交。集團黨委書記、巡視整改工作領導小組組長自覺履行巡視整改“第一責任人”職責，對巡視整改工作負總責、抓全局，定期調度整改工作，帶頭認領整改任務，突出抓好重點工作部署和重大問題的整改，確?！靶鹿倮砼f賬”、責任不空轉。班子其他成員主動認領巡視反饋問題，對牽頭及協(xié)助配合的整改事項加強督辦協(xié)調，充分發(fā)揮示范帶動作用。有效形成了黨委書記負總責、班子成員各負其責、派駐紀檢監(jiān)察組發(fā)揮“探頭”作用、各部門協(xié)同發(fā)力的巡視整改責任格局。
5.強化標本兼治，不斷提升整改質效。集中整改工作開展以來，集團黨委壓緊壓實責任，堅持“?！薄伴L”用力，深化以巡促改、以巡促建、以巡促治。自2024年9月22日巡視反饋后，先后召開巡視整改領導小組會議6次、巡視整改工作專班會議11次，系統(tǒng)部署推進巡視整改工作，定期梳理整改進展情況，帶頭領辦推動重點難點問題。堅持把解決個性問題和共性問題緊密結合，聚焦巡視反饋突出問題開展各類專項監(jiān)督檢查15次。堅持把“當下改”和“長久立”緊密結合，制定出臺業(yè)務指導、經營管理、隊伍建設等方面制度39項，集中整改工作取得明顯成效。
二、整改進展情況及成效
（一）關于“對巡視反饋問題整改不夠重視，統(tǒng)籌推進整改工作缺乏力度?！眴栴}的整改情況
集團黨委高度重視本輪和上輪巡視整改工作，召開多次黨委會研究巡視整改、巡視整改專題民主生活會等相關工作。成立領導小組和工作專班，科學制定整改方案，細化實化舉措，形成清單，齊抓共管做好整改工作。對照未完成整改的問題，壓實責任，制定措施，保質保量完成整改任務。重新梳理上一輪巡視移交問題線索核查中存在的偏差，明確問題整改的牽頭領導和責任單位，保證問題整改到位。
（二）關于“有的問題整改不徹底，政策性導向不鮮明、助推小微企業(yè)作用發(fā)揮不充分等問題依然存在?！眴栴}的整改情況
認真踐行省委省政府賦予集團的職責使命，進一步突出政策性導向，以“走在前、做示范”的使命擔當持續(xù)引領行業(yè)發(fā)展。一是集團持續(xù)加大對政策性業(yè)務的支持力度，增加省再擔公司注冊資本，自動備案、單戶集中度管控、風險動態(tài)監(jiān)測等信息系統(tǒng)功能投產，加大對分、子公司的政策性業(yè)務考核權重。二是不斷鞏固提升主責主業(yè)質效，爭取國擔基金、省財政多項支持政策，2024年集團新增比例再擔保規(guī)模繼續(xù)穩(wěn)步增長，體系擔保代償率低于全國平均水平，“8050”指標全面優(yōu)于政策規(guī)定，銀擔分險占比持續(xù)增長。三是持續(xù)豐富政府性擔保體系建設內涵，集團與國擔基金合作規(guī)模連續(xù)六年全國第一，今年1-2月與國擔基金合作規(guī)模、落地科技創(chuàng)新專項擔保計劃規(guī)模兩項指標均為全國第一。持續(xù)開展機構評價并加強結果運用，機構管理手段不斷健全。
（三）關于“某子公司在止損扭虧、提升行業(yè)監(jiān)管指標方面成效不足，與行業(yè)監(jiān)管要求存在差距?！眴栴}的整改情況
2024年，該子公司采取了一系列有效措施。一是回歸業(yè)務本源，全力拓展主營業(yè)務。二是完善業(yè)務評審機制，建立多部門聯(lián)合評審措施，對新增業(yè)務強化全流程風險管控。三是推進精細化管理，提升團隊專業(yè)能力和運營效率。截至2024年12月末，已實現(xiàn)扭虧為盈，資產質量指標呈現(xiàn)向好趨勢。四是按照監(jiān)管要求依法依規(guī)提升有關指標。
（四）關于“有的問題邊改邊犯，對造成重大經營失誤責任的追究仍然不到位?！眴栴}的整改情況
一是根據(jù)集團新修訂的盡職免責與責任追究管理辦法，集團盡職免責及責任認定工作領導小組辦公室對相關代償項目責任認定報告進行了修改完善，于2025年3月經集團盡職免責及責任追究工作領導小組、集團黨委審議批準，目前各項責任追究措施正在落實中。二是及時開展集團已核銷項目的責任認定和責任追究自查排查，督促子公司按時限完成代償（不良）項目的責任認定工作，并跟進項目核銷情況。部分子公司已將責任認定報告上報集團備案或審批。
（五）關于“違規(guī)發(fā)放津補貼等違反中央八項規(guī)定精神問題仍有發(fā)生?！眴栴}的整改情況
扎實開展深入貫徹中央八項規(guī)定精神學習教育。終止違規(guī)購買的商業(yè)保險。修訂集團中層履職待遇有關管理辦法，規(guī)范出差報銷標準。舉一反三，組織開展集團及下屬子公司薪酬管理自查工作，持續(xù)加強薪酬管理。
（六）關于“有的整改成果運用不充分，未舉一反三、建立長效機制，代償(不良)資產處置不力問題仍然存在?！眴栴}的整改情況
1.子公司Ⅰ高度重視不良資產處置工作，一是對在手不良項目緊盯不放。二是對在手不良項目進行全面梳理，對符合核銷條件的不良項目，有序推進核銷工作。
2.子公司Ⅱ一是加強協(xié)同合作，與資產管理公司共同對項目進行逐一梳理，溝通討論下一步處置措施。二是推進不良核銷，2024年12月，根據(jù)核銷管理辦法，已對符合核銷條件的項目完成核銷處理。三是積極做好追償，巡視整改提及的不良項目中，應提起訴訟的案件已全部完成立案，力求通過法律手段最大限度維護公司合法權益。同時赴部分代償項目現(xiàn)場，進一步推進資產處置。目前，已完成第一年度階段性整改目標。
3.子公司Ⅲ從三個方面推動不良資產處置工作。一是強化組織領導，加強過程管控，持續(xù)強化跟蹤問效。二是一戶一策，豐富處置方式，對于確無還款意愿和還款能力的客戶，采取司法途徑處理。三是多措并舉，整合多方資源，提升不良資產處置質效。
（七）關于“保后管理缺失問題仍有發(fā)生，2022-2023年對分、子公司審計發(fā)現(xiàn)，3個未定期開展保后檢查，4個未及時反映資金用途等重大變更情況，6個未進行現(xiàn)場檢查、獲取必要保后材料?！眴栴}的整改情況
一是聚焦問題，立行立改。集團組織相關單位對巡視反饋的保后問題開展專項整改。相關單位均已完成自查自糾，并反饋整改完成情況。二是全面排查，完善機制。為規(guī)范集團保后管理工作，組織分、子公司開展2024年度保后工作“回頭看”，明確要求、壓實責任、查漏補缺，督促各單位建立長效機制。三是持續(xù)督導，強化管理。持續(xù)加強分公司保后督導工作，按季度跟蹤統(tǒng)計保后數(shù)據(jù)錄入、大額直保反擔保及風控措施落實情況，收集在保平臺類客戶整合事項，并在風險管理工作季報中披露，督促指導分公司完善保后管理。四是部門聯(lián)動，形成合力。整合各職能部門力量，充分發(fā)揮監(jiān)督質效，將保后管理工作落實情況納入巡察重點關注事項。
（八）關于“持續(xù)監(jiān)督推進黨委整改主體責任落實不到位，原集團紀委對移交問題線索核查工作存在偏差?！眴栴}的整改情況
重新梳理上一輪巡視移交問題線索核查中存在的偏差，明確問題整改牽頭領導和責任單位，保證問題整改到位、不再發(fā)生。針對問題制定相關制度，進一步查漏補缺，建章立制。召開全集團財務人員培訓會，加強內部財務管理，確保合規(guī)經營、穩(wěn)健經營。在全集團范圍內開展專項自查，持續(xù)推進合規(guī)管理。按照有關規(guī)定對相關人員進行處理，進一步嚴明紀律規(guī)矩。
（九）關于“學習習近平總書記關于金融工作的重要論述以及對江蘇工作重要講話重要指示精神不深入。”問題的整改情況
嚴格落實“第一議題”制度，及時跟進學習習近平總書記最新重要講話和指示批示精神，巡視整改以來集團黨委會均嚴格落實“第一議題”制度，并要求各基層黨組織進一步規(guī)范執(zhí)行“第一議題”制度。突出學習重點，集團黨委理論學習中心組圍繞《習近平關于金融工作論述摘編》開展專題學習，邀請專家就深入學習習近平總書記關于金融工作的重要論述作專題輔導。認真組織開展研討交流，召開調研成果交流會，黨委班子成員在前期圍繞黨的二十屆三中全會部署的重大任務，結合集團深化改革提升行動開展調研的基礎上，交流學習及調研成果。注重轉化運用，推動調研成果從“紙上”落到“地上”。推進“四學聯(lián)動”機制，要求各基層黨組織通過各種形式持續(xù)開展專題研討。
（十）關于“理論學習中心組學習內容不聚焦，學習質量不高?！眴栴}的整改情況
聚焦學習內容，及時調整2024年集團黨委理論學習中心組學習計劃，明確學習專題。結合集團實際，科學設置黨委理論中心組學習議題。提升學習質效。綜合采取集體學習研討、學習報告會、讀書班、專題調研等多種學習方式，推動習近平新時代中國特色社會主義思想入腦入心、見行見效。在傳達學習的基礎上，建立完善以學習研討為主的學習機制。通過組織開展理論學習中心組學習研討，進一步提升黨委班子成員的理論水平和政治素養(yǎng)，增強運用科學理論指導實踐的能力。修訂集團黨委理論學習中心組學習制度，進一步規(guī)范學習內容、要求、時間和方式，確保學習制度化、常態(tài)化。
（十一）關于“對意識形態(tài)工作重視不夠?！眴栴}的整改情況
集團黨委會組織學習習近平總書記關于意識形態(tài)工作重要論述精神。調整集團領導分工，明確分管領導。加強陣地建設，持續(xù)完善集團官網(wǎng)和公眾號板塊設置，及時更新學習動態(tài)。加強制度建設，進一步規(guī)范集團新聞宣傳等工作管理制度。結合集團實際，組織開展2025年度社會主義核心價值觀教育，推動社會主義核心價值觀入腦入心入行。
（十二）關于“踐行普惠理念、履行國企擔當有偏差，再擔保業(yè)務服務對象有不符合產業(yè)政策導向的情況?！眴栴}的整改情況
認真踐行普惠理念，履行國企擔當，進一步突出再擔保的政策性導向。一是持續(xù)聚焦主責主業(yè)，2024年比例再擔保業(yè)務支小支農規(guī)模占比優(yōu)于“80%”的政策規(guī)定，再擔保業(yè)務全力支持民營實體企業(yè)。二是加大合作政策宣貫和執(zhí)行力度，通過再擔保業(yè)務系統(tǒng)加強項目“自動審核”識別，“過濾”不符合要求的項目，并通過人工加強項目產業(yè)政策導向復審。三是持續(xù)加大對“兩新”“兩重”等新經濟增長點支持力度，調整優(yōu)化科技創(chuàng)新?lián)Ｓ媱澐桨福档驮贀ＹM率，提高代償補償上限。推出“設備擔”專項再擔保產品。
（十三）關于“2022年，集團某子公司服務客戶所屬行業(yè)集中，代償客戶中前2名為同一行業(yè)?！眴栴}的整改情況
該子公司積極貫徹落實政策要求，回歸本源、專注“五大金融”。自2024年6月以來，一是通過黨總支集中學習會、業(yè)務學習會等形式，組織干部員工學習黨的二十屆三中全會精神、中央經濟工作會議精神和習近平總書記關于金融工作的重要論述等。切實圍繞政策導向，組織學習養(yǎng)老健康、節(jié)能環(huán)保產業(yè)政策。同一行業(yè)代償客戶在保規(guī)模下降明顯。二是以符合政策導向的中長期項目貸款、環(huán)保擔等創(chuàng)新業(yè)務為重點服務手段，加大對實體經濟的支持力度。截至2025年2月末，中長期項目貸款、環(huán)保擔在保余額較2024年6月末有較大增幅，有力支持了新農村改造、高標準農田建設等重大項目。三是積極擴大普惠金融服務覆蓋面，完成多個小微產品的方案設計、簽約合作、落地承辦工作。四是圍繞各地重點產業(yè)集群，設計10個產業(yè)金融綜合服務方案。
（十四）關于“過于追求商業(yè)回報、惠企讓利力度不足，2022年某子公司部分資金業(yè)務利率不合理?！眴栴}的整改情況
針對巡視反饋問題，集團研究制定了整改任務和整改路徑，以高標準、嚴要求推動反饋問題整改落實。一是弱化政策類擔保子公司的營利能力考核，在資金運營上，更加強調獲取合理收益；二是指導相關子公司完善業(yè)務管理辦法，制定合理的收益目標，更好支持、服務地方實體經濟發(fā)展；三是按月統(tǒng)計委托貸款業(yè)務投放情況，引導并督促擔保類子公司將委貸利率控制在合理范圍。
（十五）關于“政策性考核導向不鮮明?！眴栴}的整改情況
始終堅持金融工作的政治性、人民性，積極做好“五篇大文章”，堅決落實政策性保本微利考核導向，已在集團年度績效考核實施細則中優(yōu)化調整考核指標，進一步突出政策導向，更好發(fā)揮政策功能。
（十六）關于“2023年集團服務小微企業(yè)覆蓋面不足?！眴栴}的整改情況
按照普惠金融大文章的要求，貫徹落實省委省政府相關政策導向，結合省內小微企業(yè)、三農主體等相關需求，進一步提升“小微貸”、“擔易貸”、“商戶?！钡绕栈萁鹑诋a品服務效能，優(yōu)化產品創(chuàng)新，擴大銀擔合作渠道，不斷增加普惠金融產品覆蓋面，持續(xù)提高省內小微企業(yè)、個體工商戶、三農主體等融資可得性。2024年全年集團普惠業(yè)務服務戶數(shù)同比增長15.70%。
（十七）關于“2022年8月集團推出服務農業(yè)園區(qū)的專項產品‘農園?！刂?024年5月末省級及以上農業(yè)園區(qū)簽約合作覆蓋面較低?！眴栴}的整改情況
一是優(yōu)化合作模式，提高農業(yè)園區(qū)覆蓋率。會同有關主管部門共同研發(fā)“金陵農園?！碑a品，在“農園?！被A上，對合作對象、服務范圍、盡調方式、風險分擔等要素進行創(chuàng)新。產品將與單個農業(yè)園區(qū)的合作升級為與南京市全域合作，以“團購”小批量思路簡化盡調審批流程，并進一步平均“政銀擔”各方風險分擔比例。截至2025年2月末，省級及以上農業(yè)園區(qū)簽約合作覆蓋率已提高14個百分點。二是豐富產品品類，加大對農業(yè)園區(qū)的信用支持力度。充分發(fā)揮現(xiàn)有“園區(qū)?！焙献鲀?yōu)勢，提升園區(qū)政府資金池效用，對“園區(qū)保”合作區(qū)域覆蓋的農業(yè)園區(qū)、涉農企業(yè)進行深度賦能，精準滴灌。同時，增設“農園?！狈諏T，協(xié)助解決產品推進過程中遇到的各種困難和問題，并為項目開設了綠色審批通道。
（十八）關于“對金融形勢變化、政策調整應對不夠。集團對企業(yè)債發(fā)行增信業(yè)務依賴度過高。”問題的整改情況
一是深入貫徹落實黨的二十大、二十屆三中全會精神，加強政策學習、強化市場研判，2024年圍繞化解地方債務風險和服務國家重大戰(zhàn)略，助力國有企業(yè)存量債務降本續(xù)轉、支持地方產業(yè)發(fā)展和重點項目建設。集團2024年企業(yè)債發(fā)債增信的業(yè)務營收占總收入的比重顯著降低，集團對企業(yè)債發(fā)債增信的依賴程度大幅下降。二是跟蹤研判2023年末企業(yè)債在途項目，為縮小在途企業(yè)債項目難以落地造成的收入缺口，一方面積極對接交易所、協(xié)會，重點推動科創(chuàng)類債券、資產證券化等創(chuàng)新產品，另一方面加強與銀行、保險、信托等間接融資渠道的合作力度。三是通過與地方重點國有企業(yè)深度合作，為企業(yè)量身定制“一攬子”綜合金融服務方案。
（十九）關于“2023年國擔基金政策調整，集團普惠業(yè)務規(guī)模下降?！眴栴}的整改情況
集團在巡視期間立行立改，積極應對政策調整，深化銀擔合作，推動其他產品擴面增量，“商戶?！?、“擔易貸”產品進一步提升服務質效，“市企貸”、“鄉(xiāng)村振興貸”等特色化產品落地上量，有效承接了“增額?！?、“小微貸”因政策調整形成的規(guī)模缺口。截至2024年12月末，集團普惠業(yè)務規(guī)模較年初上漲11.99%。集團加強與相關單位（部門）對接，定期學習研究相關政策文件，增強可持續(xù)發(fā)展的前瞻謀劃能力。
（二十）關于“養(yǎng)老金融、數(shù)字金融發(fā)展路徑不清晰，尚未找到切入點?！眴栴}的整改情況
一是強化頂層設計、落實跟蹤管理。加強養(yǎng)老金融和數(shù)字金融工作的部署和推進，將其列入集團相關工作清單，并按季度跟蹤落實情況，加快推進發(fā)展路徑的研究和具體工作的落實。二是加強產品推廣，服務養(yǎng)老金融。通過“園區(qū)?！蹦Ｊ?，為南京、鹽城、蘇州、常州、揚州等地的養(yǎng)老中心、康養(yǎng)社區(qū)等企業(yè)提供擔保、增信、小額貸款等綜合金融服務，提升服務效能。三是深化研究探索，創(chuàng)新數(shù)字金融。加大研究力度，成立數(shù)據(jù)資產證券化項目研究課題組，獲2024年度江蘇省社科應用研究精品工程課題立項。在鹽城、宿遷等地開展調研，不斷探索數(shù)字金融服務路徑。加大數(shù)字金融項目服務推進，有序推進數(shù)字經濟產業(yè)債項目。持續(xù)提升金融科技對集團業(yè)務風險防控的支撐，推廣“信企全覽智能風控平臺”，實現(xiàn)風險預警提示、穿透式審查等功能應用；持續(xù)建設完善“綜合客戶管理系統(tǒng)”，加大風險預警聯(lián)動力度；提升系統(tǒng)“技防”能力，不斷完善各類系統(tǒng)功能，強化主動風險防御能力；加強數(shù)據(jù)互通，消除數(shù)據(jù)壁壘，推進業(yè)財一體化，提升內控合規(guī)信息化管理水平。
（二十一）關于“綠色金融創(chuàng)新不足、產品單一，僅2022年6月簽訂協(xié)議打造環(huán)保服務產品‘環(huán)保擔’，產品服務規(guī)模較三年目標任務尚有較大差距。”問題的整改情況
一是推進“環(huán)保擔”產品穩(wěn)步上量。將符合“環(huán)保擔”入庫條件的項目應報盡報，做好在途項目儲備工作和出保項目落地的政策保障工作。截至2025年2月末，“環(huán)保擔”出保規(guī)模較2024年5月末增長98%，已提前完成三年目標任務。二是持續(xù)在綠色金融領域積極探索創(chuàng)新產品。對接資產管理公司，探索“環(huán)保擔”專項綠色儲架，嘗試為優(yōu)質的綠色中小微企業(yè)開辟直接融資渠道；針對“環(huán)保擔”產品推進情況開展“回頭看”，并從財政補貼、成本設置、考核激勵等層面向有關主管部門提出優(yōu)化建議，探討加強“環(huán)基貸”“環(huán)保擔”等省級綠色政策協(xié)同的可行路徑。三是積極爭取“環(huán)保擔”協(xié)議到期后的政策接續(xù)。主動對接有關主管部門，溝通“環(huán)保擔”政策到期的接續(xù)或優(yōu)化升級等事宜。
（二十二）關于“風險防范底線思維不夠?！眴栴}的整改情況
持續(xù)加強風險防范工作，一是開展合規(guī)自查，已完成存量盡調類業(yè)務“回頭看”及保后管理“回頭看”專項檢查工作，按進度要求完成自查整改，不斷夯實存量業(yè)務基礎；二是聚焦主責主業(yè)，積極拓展符合政策導向的中長期項目貸款、“環(huán)保擔”等創(chuàng)新業(yè)務，提升新增項目質量；三是完善制度體系，已完成風險管理類制度的全面梳理，嚴把項目準入關，加強反擔保管理，相關子公司已修訂出臺盡調類擔保業(yè)務準入指引、業(yè)務審批管理辦法、盡調類擔保業(yè)務反擔保管理辦法、盡調類業(yè)務操作盡職指引等四項制度，提升風險防范管理要求。
（二十三）關于“某子公司為客戶提供通道業(yè)務，相關協(xié)議缺少董事會或股東會決議。”問題的整改情況
該子公司對該項目進行調查論證，并請律師出具法律意見書，根據(jù)集團風險預警管理辦法有關規(guī)定，經集團審批同意后，將該項目風險預警等級下調。在日常工作中，將堅持“合規(guī)第一”，確保各項工作合法依規(guī)，嚴格按照 “三重一大”決策制度實施辦法推進落實。
（二十四）關于“近年來，下屬部分公司出現(xiàn)單一客戶疊加不同產品、不同機構形成集中度較高現(xiàn)象，存在較大隱患。”問題的整改情況
一是組織開展相關分、子公司單一客戶產品疊加、機構疊加自查。二是開展調研，了解收集相關分、子公司對普惠批量化業(yè)務單戶管控的舉措。三是利用信息系統(tǒng)進一步摸清分、子公司客戶情況，抓取單戶疊加統(tǒng)計數(shù)據(jù)。要求相關分、子公司對數(shù)據(jù)進行核實并對有疊加情形的客戶進行風險排查。四是上線“信企全覽智能風控平臺”，對單一客戶在集團全轄范圍內的用信情況提供信息查詢。
（二十五）關于“集團未穿透識別股權投資、實際控制人近親屬等關聯(lián)關系，部分子公司風險日趨顯現(xiàn)?！眴栴}的整改情況
一是聚焦重點，即刻整改。集團相關子公司采取與資產管理公司合作的方式，加快對部分出險項目的處置工作。通過開展專項排查，對存量關聯(lián)客戶貸款金額較高的不斷加強集中度管理，制定逐年壓降計劃，并追加部分房地產抵押反擔保，進一步強化了風控措施。此外，積極完善制度建設，強化了對關聯(lián)企業(yè)的穿透和額度管控，并開展專題講座，加強全員培訓教育。二是由點及面，全面排查。組織開展存量業(yè)務風險排查，并對關聯(lián)企業(yè)存在風險隱患的項目采取有效措施加強風險管控。三是完善系統(tǒng)，提升“技防”。通過開發(fā)信企全覽智能風控平臺引入征信關系圖譜服務，為集團各分子公司查詢企業(yè)法人、股權紐帶、對外投資等提供信息支持。
（二十六）關于“某子公司業(yè)務準入把關不嚴，貸款結構不夠合理，信用風險突出?！眴栴}的整改情況
該子公司一是加強風險防控。通過部門協(xié)同提升業(yè)務準入標準。二是優(yōu)化業(yè)務結構。有序推進存量業(yè)務的風險化解，引入專業(yè)機構提升不良資產處置效能。三是強化制度建設，修訂完善業(yè)務管理等制度，切實提升依法合規(guī)經營意識。
（二十七）關于“某子公司貸款風險防控?！眴栴}的整改情況
該子公司持續(xù)強化貸款風險防控，一是制度建設更加完善，操作流程不斷優(yōu)化，自2024年下半年以來新增16項制度、修訂3項制度、廢止4項制度、完善崗位說明書，進一步夯實風險防控體系，明確崗位職責權限。二是內外結合開展培訓，員工能力素質持續(xù)提升，積極派員參加25次行業(yè)協(xié)會、集團等內外部培訓，邀請專家開展6次專題講座，全員上講臺開展7期“員工微課堂”，形成了良好的學習氛圍，員工業(yè)務技能和風險防控意識水平得到較大提升。三是建立分級審批制度，業(yè)務審批嚴格把關，超過一定額度的項目須逐級審批，為業(yè)務穩(wěn)健開展提供了制度保證。
（二十八）關于“金融科技對企業(yè)運營、內控管理支撐不夠，數(shù)據(jù)壁壘尚未打通，還未實現(xiàn)風險主動識別功能，集團本部和分、子公司項目出險后信息不互通，增加了風險隱患?！眴栴}的整改情況
持續(xù)提升金融科技對集團業(yè)務風險防控的支撐。在系統(tǒng)建設及使用方面，一是加強在集團全轄推廣使用“信企全覽智能風控平臺”，全面普及應用企業(yè)征信數(shù)據(jù)查詢、風險預警提示及多維度業(yè)務集中度穿透式查詢功能。二是完善各系統(tǒng)功能，提升“技防”能力。完成集團區(qū)域信用額度管理、再擔保業(yè)務單戶客戶集中度管控，以及再擔保合作機構代償信息向集團內推送等功能，并全面暫停預警客戶新增項目，提升主動風險防御能力。三是強化數(shù)據(jù)互通，消除數(shù)據(jù)壁壘。完成相關子公司業(yè)財對接，全面實現(xiàn)集團各版塊業(yè)務主要場景的業(yè)財一體化。積極推進電子影像共享平臺建設，通過財務端介入管理，提升內控合規(guī)管理。在數(shù)據(jù)分析及應用方面，不斷強化數(shù)據(jù)應用對風險防范質效的提升。優(yōu)化“數(shù)據(jù)管理中臺”對全轄數(shù)據(jù)的匯聚融合，新增及完善集團各板塊141張風險監(jiān)測、業(yè)務分析及監(jiān)管類報表。
（二十九）關于“監(jiān)事會作用發(fā)揮不充分，分、子公司內部控制存在盲區(qū)，某子公司業(yè)務結構不符合監(jiān)管要求?！眴栴}的整改情況
一是通過列席會議、專項報告等方式做好監(jiān)事會的日常監(jiān)督、專項監(jiān)督和年度監(jiān)督工作，充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，加強對集團分、子公司的內部控制監(jiān)督。督促集團相關部門按各自職責開展管理監(jiān)督工作，進一步完善分、子公司內部控制制度。二是將相關子公司業(yè)務結構優(yōu)化等事項明確作為重大事項進行督辦考核，嚴格按照整改要求開展業(yè)務，堅持小額分散原則，不斷優(yōu)化業(yè)務結構。
（三十）關于“2022年集團對某子公司融資擔保責任余額占集團凈資產比重超過擔保行業(yè)監(jiān)管規(guī)定?！眴栴}的整改情況
認真摸排現(xiàn)有融資擔保額度的到期情況，通過現(xiàn)有融資擔保額度陸續(xù)到期、自然釋放的方式，穩(wěn)步壓降集團對該子公司的融資擔保責任余額。
（三十一）關于“責任認定周期過長?！眴栴}的整改情況
一是加快對2023年以前發(fā)生的代償（不良）項目的責任認定工作進度。集團盡職免責及責任認定工作領導小組辦公室已對由集團負責的責任認定報告進行審議，并向相關責任人員征求意見；目前由子公司負責的項目責任認定中部分子公司已完成相關責任認定報告，并報集團備案或審批。二是啟動了集團2023年及2024年上半年代償（不良）項目的責任認定工作，其中由集團負責的項目已完成了現(xiàn)場工作。由子公司進行責任認定的項目中部分子公司已將責任認定報告上報集團備案或審批。
（三十二）關于“資產風險分類不準確?！眴栴}的整改情況
一是修訂完善制度辦法。相關子公司修訂信用減值損失準備計提辦法和資產風險分類制度，按照修訂的辦法或制度規(guī)定計提損失準備。二是加大不良資產處置。相關子公司通過調解（和解）、洽談收購等多渠道提升處置質效，降低不良資產。
（三十三）關于“2019年以來，集團及下屬單位多名黨員干部因違紀違法問題受到黨紀處分或刑事處罰?！眴栴}的整改情況
組織召開集團領導班子巡視整改專題民主生活會，認真開展批評與自我批評，明確努力方向和整改重點。加強紀律教育，結合黨紀學習教育，通過多種方式持續(xù)加強《中國共產黨紀律處分條例》的學習貫徹。集團各基層黨組織通過“三會一課”、主題黨日等形式，圍繞“身邊人”的典型案例，深度開展檢視剖析。規(guī)范行為邊界，印發(fā)集團領導干部插手干預重大事項記錄報告及責任追究管理辦法等制度，推進黨建工作責任落實。
（三十四）關于“針對查處的多起案件沒有做好‘后半篇文章’，教育警示浮于表面，未能做到查處一案、警示一片、治理一域?！眴栴}的整改情況
一是2024年和2025年共通報正反面典型案例65例，各黨組織通過“三會一課”、主題黨日等形式，圍繞“身邊人”的典型案例，深度開展檢視剖析。二是更新“信保員工廉潔從業(yè)教育題庫”，集團36個部門（單位）通過線上線下考試、題目競答等多種形式檢驗學習成果，推動廉潔教育入腦入心。三是印發(fā)關于持續(xù)深入推進廉潔教育工作的通知，各基層黨組織開展特色廉潔教育，常態(tài)化開展“廉潔小課堂”和談心談話工作，堅持以案促學，注重常態(tài)長效。將基層黨組織工作情況形成專題簡報，相互學習借鑒，充分發(fā)揮創(chuàng)造性執(zhí)行力。四是開展親清企商關系“十嚴禁”、親清同事關系公約、客戶監(jiān)督聯(lián)系卡等執(zhí)行情況的常態(tài)化監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要求立即整改。
（三十五）關于“管黨治黨工作不到位。”問題的整改情況
組織召開集團年度全面從嚴治黨工作會議，總結上一年工作開展情況，部署安排全年全面從嚴治黨重點工作。把落實管黨治黨責任作為各基層黨組織黨的建設成效評價考核重要內容。健全完善全面從嚴治黨工作會商機制。
（三十六）關于“巡察工作投入不足，質效不高?！眴栴}的整改情況
一是對集團各單位情況進行梳理，對集團巡察全覆蓋對象范圍進行完善，實現(xiàn)各分子公司黨組織應巡盡巡。二是自巡視整改以來，先后組織開展多輪巡察，結合被巡察黨組織實際，有針對性完善監(jiān)督重點，選配巡察人員。選取一家黨組織開展“巡審聯(lián)動”，提升巡察工作質效。三是2024年12月制定集團黨委巡察組管理辦法，加強對巡察組管理，依規(guī)依紀依法開展巡察。四是強化巡察整改日常監(jiān)督，按照“緊盯具體事項整改、舉一反三整改、深挖問題根源整改”三個層次，常態(tài)化推動巡察整改落地見效。
（三十七）關于“集團紀律檢查部門主動監(jiān)督意識不強，與監(jiān)事會、審計部協(xié)作配合不夠?！眴栴}的整改情況
一是樹立主動監(jiān)督意識，強化紀檢穿透式監(jiān)督。已建立紀檢、審計（監(jiān)事會）、巡察等部門溝通協(xié)商機制，定期就發(fā)現(xiàn)的典型性、普遍性、傾向性問題進行會商研究。二是探索開展“紀巡審聯(lián)動”，巡察組、審計組同步進場，協(xié)同開展工作，同時針對典型問題開展專項檢查，共享監(jiān)督成果，為常態(tài)化開展聯(lián)動監(jiān)督積累經驗。三是“紀巡審聯(lián)動”期間，加強對容易發(fā)生違法違紀問題的重點領域和環(huán)節(jié)的監(jiān)督，主動發(fā)現(xiàn)問題。
（三十八）關于“分、子公司班子配備不到位?！眴栴}的整改情況
加強干部隊伍建設科學統(tǒng)籌規(guī)劃，系統(tǒng)性梳理集團中層管理人員現(xiàn)狀。持續(xù)優(yōu)化調整分子公司班子配備，分子公司領導班子基本形成。加大責任認定與追究工作力度，加快完成集團代償（不良）項目的責任認定工作進度。結合巡察和干部考核等工作及時掌握干部工作表現(xiàn)和狀態(tài)。對個別干部按照有關規(guī)定予以暫緩轉正、延長試用期。按規(guī)定組織開展中層干部年度述廉述職和評議工作，將“三重一大”決策制度執(zhí)行情況作為黨委巡察、審計監(jiān)督的重要內容。優(yōu)化部門間協(xié)作，完善組織、紀檢、審計等有關部門之間的信息通報機制。
（三十九）關于“2020年度廉政風險自查時，多個部門（單位）簡單將業(yè)務風險當作廉政風險報送。廉政風險月報制度脫離實際，制度執(zhí)行缺乏實效?！眴栴}的整改情況
一是在集團范圍內開展集團廉潔風險排查防控工作，引導集團各部門（單位）厘清廉潔風險概念和范圍，深入排查廉潔風險點。同時進一步強化審核指導，針對發(fā)現(xiàn)排查不到位、不深刻的問題，要求再次認真深入開展排查，務求實效。二是完善2024年度黨風廉政建設責任制檢查考核實施辦法，將“開展廉潔風險排查，準確識別廉潔風險，制定防控措施情況”納入考核內容，組織開展年度自評，跟蹤檢查執(zhí)行情況。三是建立集團職能部門監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題及風險月報機制，充分發(fā)揮集團職能部門監(jiān)督作用，提升監(jiān)督效能。
（四十）關于“違規(guī)購買商業(yè)保險?！眴栴}的整改情況
終止違規(guī)購買的商業(yè)保險。
（四十一）關于“集團中層管理人員履職待遇違反相關規(guī)定?！眴栴}的整改情況
修訂集團履職待遇和業(yè)務支出管理制度，加強履職待遇與業(yè)務支出報銷和審核把關，通過完善審核流程，強化責任落實，推動制度執(zhí)行常態(tài)長效。
（四十二）關于“班子成員不同程度存在求安求穩(wěn)心態(tài)，深化改革攻堅克難動力不足，擔當作為不夠。全局意識不夠強，‘一崗雙責’落實不到位，個別班子成員規(guī)矩意識、黨紀意識不強，甚至喪失黨性原則，嚴重違紀違法。”問題的整改情況
高質量召開巡視整改專題民主生活會，明確努力方向和整改重點。切實提升全局意識和領導班子集體決策水平。堅持民主集中制，提高班子成員履行“一崗雙責”責任意識。抓好“以案促改、以案促治、以案促教”。
（四十三）關于“資產核銷不規(guī)范?！眴栴}的整改情況
一是組織培訓，明確制度要求。集團組織開展了財務人員培訓，進一步明確資產核銷要求，規(guī)范核銷流程，提升財務管理規(guī)范化水平。二是壓實管理責任和報告責任。要求年度存在資產核銷的子公司，應在年度決算分析中說明核銷情況，明確說明資產核銷依據(jù)、流程和核銷結果。
（四十四）關于“‘三重一大’制度執(zhí)行不嚴。”問題的整改情況
嚴格落實“三重一大”事項決策制度，認真做好各項審議議題的審核把關工作，確保各決策機構按照職責權限、規(guī)定程序進行決策，提升決策的科學化、民主化和規(guī)范化水平。
（四十五）關于“報備報批制度未落實，2020年部分子公司部分項目未按規(guī)定報批?！眴栴}的整改情況
一是落實補報程序，開展自檢自查。目前，已督促相關子公司完成相關項目的補報程序，舉一反三，全面開展對業(yè)務報備報批情況的“回頭看”自查自檢工作，切實強化制度落實意識。二是完善制度建設，前置審查流程。相關子公司出臺業(yè)務審查審批管理辦法，在業(yè)務審批環(huán)節(jié)增加項目報批報備的前置審查程序，杜絕應報備報批項目在未履行完備手續(xù)的情況下的繼續(xù)推進，強化制度落實的審查把關。三是持續(xù)跟蹤管理，促進合規(guī)執(zhí)行。強化報備報批制度在全集團的執(zhí)行落實，加大檢查考核力度，將子公司落實報備報批制度執(zhí)行情況列入2024年度子公司績效考核中，增強子公司對報備報批制度的執(zhí)行。強化監(jiān)督檢查，報備報批事項的檢查已列入集團對子公司巡察審計關注事項中，指導子公司嚴格落實制度，合規(guī)經營。
（四十六）關于“干部隊伍建設缺乏整體謀劃。”問題的整改情況
堅持“長期有規(guī)劃、年度有計劃、實施有方案、執(zhí)行有規(guī)則”的總體思路，結合集團實際，起草集團干部隊伍建設規(guī)劃。結合加強領導班子和干部人才隊伍建設的專題調研，系統(tǒng)梳理集團中層班子結構情況。結合年度績效考核、述職述廉等工作加強對干部分析研判。啟動修訂集團有關干部人事管理制度。不斷強化源頭儲備，加強年輕干部和員工隊伍建設。
（四十七）關于“干部選拔任用規(guī)定執(zhí)行不規(guī)范?！眴栴}的整改情況
嚴格落實省委巡視立行立改要求，在巡視期間內廢止不符合上級管理規(guī)定的有關制度，并終止相應協(xié)議，做到應清盡清。研究制定集團黨委管理干部選拔任用操作規(guī)程，明確細化各有關職能部門在干部選拔任用環(huán)節(jié)中的工作權限和具體責任。嚴肅選拔任用工作紀律，按照干部檔案“凡提必審”，紀檢監(jiān)察機構意見“凡提必聽”，反映問題線索具體、有可查性的信訪舉報“凡提必查”等要求，開展干部選拔任用工作。進一步規(guī)范做好集團黨委會討論干部選拔任用有關記錄。
（四十八）關于“選人用人基礎工作不扎實?！眴栴}的整改情況
認真學習落實《黨委（黨組）討論決定干部任免事項守則》，準確把握干部選拔任用討論決定程序和要求，扎實做好干部選拔任用工作全程紀實。
（四十九）關于“部分子公司黨組織負責人未按有關要求配備到位。”問題的整改情況
堅持做好“雙培養(yǎng)”工作，注重把業(yè)務骨干培養(yǎng)成黨員，把黨員培養(yǎng)成業(yè)務骨干，做好年度發(fā)展黨員工作，全面推行“雙向進入、交叉任職”領導體制。
（五十）關于“黨建與業(yè)務融合不深入，基層黨組織不同程度存在輕黨建現(xiàn)象?！眴栴}的整改情況
建立健全黨建與業(yè)務融合工作督導考核機制，提升基層黨組織書記抓黨建與業(yè)務融合能力，用好集團黨建業(yè)務融合載體，壓實黨建與業(yè)務融合責任。
（五十一）關于“‘三會一課’制度執(zhí)行不嚴格?！眴栴}的整改情況
切實加強支部班子建設，落實支部書記抓好黨建責任，修訂完善集團黨建高質量提升實務手冊，加強對基層黨務工作的指導。組織基層黨組織負責人、黨務工作者和青年黨員代表開展專題培訓、交流研討和現(xiàn)場學習，提升黨建工作能力水平。聚焦政策理論學習、基層黨建實務、志愿服務等，組織集團各基層黨組織開展“三會一課”、主題黨日活動。建立健全工作指導督導機制，嚴格把關基層黨組織“三會一課”等各項組織生活，切實提升基層黨組織組織生活質量。
三、下一步工作打算
經過六個月的集中整改，集團巡視整改工作已取得明顯成效。但對標更高標準、更嚴要求和面臨的新形勢新變化仍然存在差距。集團黨委將發(fā)揚“釘釘子”精神，馳而不息抓整改，切實鞏固已經完成的整改事項，強力推進正在進行的整改事項，真正把巡視整改成果轉化為推進工作的有力舉措、解決問題的有效對策、加快集團發(fā)展的強大動力。
1.堅定不移抓好持續(xù)整改。持續(xù)擰緊壓實全鏈條整改責任，嚴格對標對表、堅決整改到位。對已完成的整改事項，適時進行“回頭看”，堅決防止反饋問題反彈回潮；對正在推進的整改事項，定期召開專題會議分析研究，及時協(xié)調解決整改過程中出現(xiàn)的困難和問題，確保盡快整改到位；對需要長期堅持和逐步解決的整改任務，狠抓節(jié)點推進，確保既按時完成節(jié)點上的整改，又同步建立完善制度。
2.堅定不移構建長效機制。注重從“面”上挖掘“根”上問題，有針對性建立完善制度，不斷細化標準、細化規(guī)定，扎緊扎密制度的籠子。對于整改工作中已經建立的制度，堅決抓好落實，加大督查力度，增強制度的嚴肅性和約束力，確保制度成為真正“帶電的高壓線”。對需建立但仍在研究醞釀中的制度，抓緊研究，科學論證，及時制定出臺。真正做到以有效的制度約束，鞏固整改成果，形成整改長效機制。
3.堅定不移鞏固巡視整改成果運用。把巡視整改轉化為推進發(fā)展的強大動力，高標準鞏固深化整改成果，堅持標本兼治、舉一反三，全面排查整治同類型、關聯(lián)性、衍生性問題，做到整改一個問題、堵塞一批漏洞、規(guī)范一個領域。全面提升整改質效，拓展整改成果運用的深度和廣度，以巡視整改為契機，進一步堅守功能定位，堅持問題導向，做深做實金融“五篇大文章”，更精準服務實體經濟，更有效防范化解風險，切實履行好國有企業(yè)社會責任，以高質量的巡視整改工作保障集團高質量發(fā)展。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：025-83600265；郵政信箱：南京市廬山路246號金融城3號樓；電子郵箱：xbjtxszg@163.com。
中共江蘇省信用再擔保集團有限公司委員會
2025年5月20日
